Как проверить находится ли машина в залоге – Поиск в реестре

Как проверить автомобиль на залог в 2020 году?

Добрый день, уважаемый читатель.

При покупке автомобиля следует тщательно подойти к проверке его истории, чтобы избежать возможных проблем в будущем. Ранее на pddmaster.ru была опубликована инструкция по проверке автомобиля на участие в ДТП, на нахождение в розыске, на наличие ограничений, а также истории регистрации автомобиля в ГИБДД.

В этой статье будет рассмотрен еще один бесплатный сервис, который позволяет провести проверку автомобиля на залог:

Если автомобиль был ранее заложен (например, куплен в кредит, по которому автовладелец перестал платить), то официальный сайт нотариальной палаты предоставит информацию об этом и Вы сможете воздержаться от сомнительной покупки.

Проверка залога автомобиля по VIN номеру

Для проверки машины следует воспользоваться реестром залогов автомобилей:
www.reestr-zalogov.ru

1. На первом шаге следует нажать на кнопку «По информации о предмете залога» (именно на этой вкладке можно получить информацию по вин коду автомобиля):

2. В открывшейся вкладке следует ввести VIN код автомобиля (его можно узнать в паспорте транспортного средства):

VIN нужно вводить английскими заглавными буквами, номер может содержать 11 или 17 символов.

3. Нажмите на кнопку «Найти», введите код подтверждения и дождитесь результатов поиска. Если с автомобилем все в порядке, то Вы увидите такое сообщение:

Если же Вы получили сообщение о том, что автомобиль внесен в реестр залогов, то от покупки стоит воздержаться. Это связано с тем, что если покупатель знает о наличии залога, то вместе с покупкой автомобиля к нему переходит и залог. Однако об этом речь пойдет ниже.

Что делать, если купил машину в залоге?

В первую очередь следует обратить внимание на дату покупки автомобиля. Принципиальное значение имеет тот факт, был ли автомобиль приобретен до 1 июля 2014 года или после этой даты. Именно начиная с 1 июля 2014 года внесены изменения в статью 352 Гражданского кодекса РФ.

До 1 июля 2014 года залог во всех случаях переходил к покупателю. Т.е. банк мог «отобрать» автомобиль у законопослушного покупателя в счет имеющегося долга предыдущего владельца.

После 1 июля 2014 года Гражданский кодекс изменился в пользу добросовестных покупателей:

Статья 352. Прекращение залога

1. Залог прекращается:
…
2) если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога;

Обратите внимание, если покупатель не знал о том, что автомобиль находится в залоге, то залог к покупателю не переходит. Если же покупатель знал о залоге, то залог сохраняется:

Статья 353. Сохранение залога при переходе прав на заложенное имущество к другому лицу

1. В случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 352 и статье 357 настоящего Кодекса) либо в порядке универсального правопреемства залог сохраняется.

Правопреемник залогодателя приобретает права и несет обязанности залогодателя, за исключением прав и обязанностей, которые в силу закона или существа отношений между сторонами связаны с первоначальным залогодателем.

Важное значение имеет факт того, что покупатель не знал и не должен был знать о залоге. Вполне возможно, что это вопрос придется подтверждать через суд.

Например, если автомобиль внесен в реестр залогов за пол года до даты покупки, а автовладелец «понадеялся на авось» и не проверил машину до покупки, то суд может встать и на сторону банка.

Если же машины не было на сайте нотариальной палаты в день покупки, то можно утверждать, что покупатель не знал и не мог знать о залоге.

В завершение хочу еще раз подчеркнуть, что перед покупкой автомобиля его обязательно следует проверить на нахождение в залоге. Машина в залоге в любом случае сулит дополнительные проблемы, поэтому лучше отказаться от покупки и выбрать другой вариант, пусть и более дорогой.

Ну а после проверки автомобиля на залог не забудьте провести проверку и на другие ограничения:

Удачи на дорогах!

pddmaster.ru

Как проверить машину на кредит или залог в 2019 году?

Хотите купить подержанный автомобиль? Тогда для начала проверьте, не находится ли машина в кредите или залоге.

Ведь очень часто незнающих и наивных покупателей обманывают мошенники.

А также не все продавцы признаются, что машина в кредите или залоге у банка.

Как проверить машину на кредит или залог – это тема, которую сегодня мы детально рассмотрим.

Ознакомление с новым законом касательно покупки-продажи б/у автомобиля

Со вступлением в силу закона, которым регулируются новые отношения купли-продажи поддержанных машин, участились случаи мошенничества.

Согласно новому закону теперь старому хозяину автомобиля нет необходимости снимать машину с гос. учета. Новому владельцу автомобиля дается 10 дней для того, чтобы тот переоформил машину на себя.

Такой закон, который, кстати, действует и в 2019 году, казалось бы, значительно упрощает процедуру покупки автомобиля с пробегом. Однако, есть и другая сторона медали.

Ведь раньше, когда старый хозяин снимал авто с учета, органы ГАИ проверяли машину на «чистоту»: не была ли она угнана и т. д. Теперь же эту информацию ГАИ до момента покупки авто новым владельцем не проверяет.

И именно в этой точке новый владелец автомобиля может попасть впросак. Потому что, купив автомобиль, он не будет знать, «чиста» ли машина или нет.

Признаки залога транспортного средства

Как проверить, что автомобиль находится в залоге у банка? Есть несколько признаков:

1. Признак 1. Информация о банке-кредиторе в Каско
   . Если такая отметка есть в страховом полисе, то это значит, что машина была куплена в кредит, и по ней владелец еще не погасил задолженность.
2. Признак 2. Отсутствие оригинала паспорта транспортного средства. Если владелец предоставляет дубликат документа, то это прямой указатель на то, что нужно отказываться от такой машины, поскольку она может быть «нечистой».
3. Признак 3. Небольшой срок пользования автомобилем до момента его продажи. Если хозяин продает машину, которой пользовался меньше трех лет, то закрадываются сомнения по поводу того, что это движимое имущество до сих пор находится под залогом в банке. Дело в том, что на погашение автокредита банк обычно выделяет клиенту не больше 3 лет.
4. Признак 4. Низкая стоимость автомобиля с пробегом. Если продавец устанавливает максимально низкую стоимость на авто, то это может говорить лишь о том, что он хочет поскорее от него избавиться. Такая спешка может сигнализировать о том, что эта машина с «плохой историей». Поэтому перед решением о покупке конкретного автомобиля, необходимо «промониторить» другие транспортные средства, изучить ценовые категории рынка б/у машин заданной модели.
5. Признак 5. Отсутствие оригинала договора купли-продажи автомобиля. Если владелец автомобиля «с историей» отказывается предъявлять договор, то это должно насторожить потенциального покупателя. Возможно, тот просто не хочет, чтобы потенциальный покупатель узнал, что машина находится под залогом.

Как узнать, в залоге машина или нет?

Сделать это можно несколькими способами:

Способ 1. Проверить авто на залог по вин-коду

Для этого необходимо:

1. Найти реестр уведомлений о залоге транспортного средства. Отыскать его можно на сайте reestr-zalogov.ru или bigro.ru.
2. Кликнув по вкладке «Реестр уведомлений» в открывшемся окне нажать на кнопку «Информация о предмете залога».
3. В новом окне во вкладке «Транспортное средство» вбить вин-код, затем нажать на кнопку «Найти».
4. Если автомобиль не находится в залоге, то поисковая система ничего не найдет. В поиске отображения будет указано «Найдено 0 записей».

Вин-код указывается в паспорте транспортного средства, а также под капотом, на водительской двери, под ковриком, на ремнях безопасности.

Способ 2. Проверить авто в базе данных ГИБДД

Для этого нужно прийти в эту организацию и подать устную заявку о проверке автомобиля.

Данные, полученные органами ГИБДД, могут показать, находится автомобиль в угоне, розыске, есть на нем какие-либо ограничения, введенные правоохранительными и судебными органами.

Также можно самостоятельно проверить машину по базе ГИБДД. Для этого нужно зайти на официальный сайт этой организации – gibdd.ru, в правой части сайта нажать на кнопку «Проверка автомобиля».

Далее, система предлагает ввести вин-номер, а также указать проверочные цифры на картинке. После этого пользователь должен нажать на кнопку «Проверить наличие ограничений».

Если автомобиль не находится в розыске, он «чистый», тогда у пользователя появится окно со следующей информацией:

«Информации о розыске транспортного средства, имеющего вин «ХХХХХХХХХ», в федеральной информационной системе МВД России не найдено».

Если автомобиль все же будет находиться в розыске по каким-то причинам, то в проверочном окне пользователю об этом будет сказано.

Еще одна база, по которой можно проверить подержанную машину – это база судебных приставов. Сайт этой организации – fssprus.ru.

Зайдя на этот сайт, нужно:

1. Кликнуть по кнопке «Банк данных исполнительных производств». По этому банку данных нужно проверить человека, который продает автомобиль.
2. Внести в соответствующие поля такие данные о владельце транспортного средства: ФИО, дата рождения, территориальный орган. После этого нужно нажать кнопку «Поиск».

По этой базе человек может проверить, не возбуждено ли дело на хозяина транспортного средства судебными приставами по какому-то поводу, например, долгов. Если задолженность имеется, то база данных об этом сообщит.

Способ 3. Проверка оригиналов документов автомобиля

Как узнать при покупке машины: находится ли она в кредите или нет? Приобретая машину с пробегом, при встрече с продавцом нужно попросить у него предъявить такие документы:

1. ПТС (паспорт транспортного средства). Здесь важно обратить внимание на количество владельцев, срок владения транспортным средством каждого владельца. Также нужно обратить внимание на графу «Особые отметки». Здесь следует посмотреть, нет ли в графах сведений о том, что этот ПТС является дубликатом. Если не указана причина дубликата (например, потеря ПТС), то не стоит брать такую машину. Дело в том, что именно дубликат, выданный в замену утерянного, и является той самой лазейкой, через которую продают кредитные машины. Почему так происходит? Когда человек берет авто в кредит, то в автомобильном салоне у него забирают ПТС. Человек тогда идет в ГАИ, просит, чтобы ему выдали ПТС, потому что прежнюю он как будто потерял.
2. СТС (свидетельство о регистрации транспортного средства). В этом документе нужно посмотреть год выпуска автомобиля, чтобы он был такой, как и в объявлении. Также нужно сравнить вин-код с автомобилем, данные владельца: его фамилия, имя, отчество и дату, когда машина была поставлена на учет.
3. Права. Они нужны для того, чтобы человек удостоверился, продает машину хозяин либо же это перекупщик, агент.

Способ 4. Обратиться в специализированную компанию

Сегодня существует огромное количество фирм, предоставляющих услуги по экспертной оценке автомобилей. Их преимущество для пользователя в том, что ему не нужно будет вникать во всю схему процесса проверки автомобиля.

Однако здесь есть и существенный минус – за услуги таких компаний придется выложить кругленькую сумму.

Проверка авто по гос. номеру

Чтобы избежать проблем при покупке подержанного автомобиля, необходимо проверить его гос. номер. Для этого в интернете есть немало онлайн-ресурсов, компаний, которые за определенную плату предоставляют такую услугу.

Как они работают? Они собирают информацию из разных источников данных: банков, таможни, судов. ГИБДД, органов государственной власти, а потом помогают потенциальным покупателям проверить определенный автомобиль.

Проверив машину по гос. номеру, можно узнать следующую информацию:

• становился ли этот автомобиль участником дорожно-транспортного происшествия;
• какой характер повреждений у авто был (если он вообще был)? Информация предоставляется с фото и видеоматериалами;
• имела ли машина статут такси.

Покупка автомобиля с пробегом выгодна с экономической точки зрения. Однако, она не всегда безопасна с законодательной стороны.

И если человек не будет знать, как проверить авто на кредит или залог, не воспользуется вышеизложенными подсказками или не обратится в профильные организации, то он рискует купить «проблемный» автомобиль.

Поэтому прежде чем расстаться с деньгами за понравившееся авто с пробегом, необходимо обязательно пройти ряд проверок, обеспечивающих юридическую чистоту сделки.

Видео: Как проверять машины и собственников на предмет долгов

pravo-auto.com

Проверка авто на залог по vin коду

Если техническое состояние автомобиля удается оценить до заключения сделки, то различные нюансы, связанные с юридической «чистотой», могут вскрыться уже в процессе эксплуатации. Одной из неприятных ситуаций является приобретение машины, которая находится в залоге у банка. Поэтому покупка машины – процедура, к которой стоит подойти со всей серьезностью.

В статье рассмотрим, как осуществляется проверка авто на залог, а также чем грозит приобретение ТС, на которое банк имеет права.

Проверка по VIN-коду онлайн

Узнать в залоге машина или нет можно онлайн. Произвести такую проверку получится по VIN-номеру автомобиля в максимально быстро. Для этого потребуется воспользоваться одним из интернет-ресурсов.

Проверить автомобиль на залог можно при помощи нашего бесплатного сервиса проверки авто по vin коду. Для этого необходимо в открывшейся форме поиска ввести вин-код ТС. После нажатия кнопки «Поиск» системе потребуется несколько секунд на обработку информации.

По результатам анализа откроется страница с:

• сведениями об автомобиле и его регистрации;
• информацией о нахождении ТС в залоге;
• наличием ограничений и арестов;
• историей ДТП;
• данными о работе машины в службе такси.

Сервис имеет доступ к официальным базам данных ГИБДД и гарантирует предоставление актуальной информации.

Проверка через залоговый реестр

Проверить машину на предмет залога можно на официальном сайте Федеральной Нотариальной палаты. Чтобы воспользоваться этим способом, потребуется выполнить ряд действий:

• посетить официальный сервис ФНП;
• выбрать раздел «Найти в реестре»;
• перейти во вкладку «По информации о предмете залога»;
• указать VIN-код или номер кузова/шасси;
• нажать кнопку «Поиск» и ввести капчу.

Через несколько секунд откроется окно с результатами проверки, которая подтвердит или опровергнет нахождение машины в залоге.

Косвенные признаки, указывающие на нахождение авто в залоге

Перед покупкой автомобиля с рук рекомендуется не только внимательно осмотреть ТС, но и ознакомиться с сопроводительной документацией и его историей. Существует ряд признаков, которые косвенно подтверждают нахождение машины в залоге у банка:

1. В полисе КАСКО содержится информация о банке-кредиторе. Это подтверждает, что машина была куплена на заемные средства и водитель еще не вернул долг.
2. Продавец не может предъявить оригинал паспорта транспортного средства. Дубликат ПТС является прямым указанием на то, что у машины имеются «юридические проблемы».
3. Отказ владельца предоставить оформленный им ранее договор купли-продажи автомобиля косвенно указывает на то, что ТС приобретено в кредит. В этом случае машина также может находится в залоге, а действия собственника – попытка скрыть от покупателя этот факт.
4. Минимальный срок эксплуатации ТС. Если после покупки автомобиля прошло менее 3 лет, высока вероятность того, что он был приобретен за кредитные средства и заем еще не погашен.
5. Низкая стоимость. Если машину с небольшим пробегом продают за минимальную цену, это может быть признаком того, что у авто «плохая» история и владелец желает поскорее избавиться от такого ТС.

При наличии указанных признаков покупателю рекомендуется тщательно проверить историю машины. Вероятно, она находится в залоге или на нее наложены иные ограничения.

Что делать, если машина в залоге

Согласно ст. 353 ГК РФ при отчуждении имущества, которое находится в залоге, обязанности по соблюдению долговых отношений переходят к новому собственнику. При покупке такого ТС покупатель берет на себя обязательства по погашению оформленного займа. Если их не выполнять, то машина может быть конфискована для дальнейшей реализации.

Если покупатель не был проинформирован об обременении ТС, он может попытаться отстоять свои права в судебном порядке. Для этого ему необходимо ссылаться на нормы ст. 352 ГК РФ.

Они поясняют, что действие залога прекращается, если новый владелец не знал о том, что товар находится в залоге. Доказать тот факт, что покупатель не подозревал об обременении, достаточно проблематично. Чаще всего суды принимают сторону кредиторов.

Если подтвердить свою правоту не удалось, рекомендуется подать иск об аннулировании сделки и ДКП. В таком случае покупатель получает возможность вернуть назад потраченные средства.

Подводим итоги

Если покупатель подозревает, что автомобиль находится в залоге, то ему следует отказаться от этой сделки и присмотреть другое ТС. Даже если сомнений в «чистоте» машины нет, рекомендуется проверить ее через залоговый реестр.

Не лишним будет дополнительно изучить историю авто по VIN-коду при помощи нашего онлайн-сервиса. Такой подход поможет избежать ряда проблем, связанных с конфискацией ТС и последующими судебными тяжбами.

www.driver-helper.ru

как проверить, что делать после его покупки?

Что значит машина в залоге

Залоговые отношения регламентируются несколькими правовыми актами:

Это основные документы, которые сегодня предусматривают возможность оформления залога. Если автомобиль предоставляется в качестве обеспечения кредита, то владелец продолжает им пользоваться. Но при систематическом нарушении условий договора кредитор может

расторгнуть его (ст. 450 ГК РФ).

Важно. Одностороннее расторжение кредитного договора происходит только через суд. В этом случае клиент должен погасить задолженность в полном объеме. При неисполнении требований кредитора залоговый автомобиль могут арестовать и продать через аукцион для погашения задолженности.

Таким образом, машина, которая находится в залоге, одновременно принадлежит кредитору и собственнику. То есть, продать ее или вывезти за пределы РФ можно только с согласия компании, выдавшей кредит.

Причины, по которым автомобиль может оказаться в залоге

Машина может оказаться в залоге в следующих случаях:

• оформление займа или кредита под залог машины;
• предоставление ее для получения различных товаров или услуг с условием оплаты через определенное время.

Выгодоприобретатель должен убедиться, что автомобиль принадлежит собственнику и находится в нормальном состоянии. Для этого необходимо предоставить:

• паспорт;
• ПТС;
• диагностическую карту.

Дополнительно могут потребовать справку из оценочной компании, чтобы понимать реальную стоимость транспортного средства. Вот как происходит оформление залога:

1. Проверка бенефициаром документов. На этом этапе происходит оценка стоимости машины и обсуждение условий сотрудничества.
2. Составление договора и закладной. Тут необходимо предусмотреть реквизиты сторон и указать полную информацию об автомобиле.
3. Подписание соглашений.
4. Регистрация сделки в нотариальной конторе для получения регистрационного номера в Реестре Федеральной Нотариальной палаты (без этого закладная будет признана ничтожной).

Согласно положениям статьи 339.1 ГК РФ, любые манипуляции с транспортными средствами, которые зарегистрированы на территории РФ, должны производиться через Реестр ФНП. Подать туда данные может нотариус или одна из сторон.

Что значит автомобиль под залог

Юридически это означает, что владелец транспортного средства предоставляет права на него юридическому или физическому лицу при неисполнении условий договора. В качестве подтверждения того, что машина находится в залоге, оформляется закладная. ПТС находится у бенефициара в течение всего срока действия договора.

Согласно действующему законодательству, водитель может ездить без этого документа, он необходим только во время совершения сделки.

Машина под залог ПТС

Сегодня многие финансово-кредитные организации выдают деньги под залог автомобиля. Это позволяет снизить риски во время выдачи денег в долг, а клиенты могут рассчитывать на меньшую ставку и более крупную сумму. Сегодня подобные ссуды выдают:

• банки;
• микрофинансовые организации;
• автоломбарды.

Необходимо изучать условия кредитования перед обращением в компанию. Некоторые фирмы работают только с отечественными или иностранными транспортными средствами, другим важен их возраст, третьим рыночная стоимость и так далее.

Как узнать машина в залоге или нет

Есть несколько способов получить такую информацию:

• Проверить данные на сайтах reestr-zalogov.ru или bigro.ru.

Для этого необходимо знать VIN код, которые продавцы обычно указывают на специализированных сайтах.

• Обратиться в отделение ГИБДД или подать запрос через официальный сайт этой структуры.
• Также можно проверить машину на залог через сайт судебных приставов fssprus.ru.
• Лично изучить оригиналы документов.

Если продавец не может предоставить ПТС, то машина находится в залоге. Иногда собственник теряет этот документ. В этом случае он должен обратиться в ГИБДД для получения дубликата. При наличии залога ему откажут в удовлетворении запроса.

• Также можно обратиться за помощью в специализированные компании.

За небольшое вознаграждение они выполнят комплексную проверку машины на залог.

Проверить машину на залог по вин-коду – пошаговая инструкция

Наиболее полную информацию возможно получить по вин-коду, а не по номеру автомобиля. Вот как необходимо осуществлять проверку на нахождение транспортного средства в залоге:

• Вход на сайт ГИБДД gibdd.ru.
• Нажать на кнопку «проверка автомобиля», которая находится в правом верхнем углу.
• Указать вин-код и ввести проверочные данные на картинке, чтобы доказать, что запрос отправляет реальный человек.
• Нажать на кнопку «Проверить наличие ограничений».

Если автомобиль не имеет никаких ограничений, то будет следующая информация: «Информации о розыске транспортного средства, имеющего вин «ХХХХХХХХХ», в федеральной информационной системе МВД России не найдено».

Важно. Также можно пробить автомобиль на залог через сайт ФПН и ФССП. Однако вся информация, как правило, дублируется.

Купил машину, а она в залоге у банка

Иногда случаются ситуации, когда совершаются сделки с залоговыми автомобилями. Обычно их стоимость ниже рыночной, поэтому на них чаще обращают внимание. В этом случае возможно решить вопрос следующими способами:

• Лично переговорить с продавцом и попросить его снять обременение с транспортного средства.

Если он купил новую машину, то может предоставить ее в залог кредитору. Однако подобные переговоры редко заканчиваются благополучно.

• Обратиться в суд для признания сделки недействительной, так как продавец не предоставил полную информацию о товаре (ст. 178 ГК РФ).

Иногда бывший владелец машины согласен вернуть деньги и переоформить ее на себя снова. Однако юридически это будет считаться новой сделкой. То есть, в ПТС требуется занести сведения о новом владельце.

Что делать если машина в залоге

Обычно узнают, что автомобиль в залоге, когда приходят приставы арестовывать ее. Необходимо правильно вести себя, чтобы не быть оштрафованным за угрозы и неуважение к сотруднику, который находится при исполнении. Вот что требуется делать:

• Получить от сотрудника ФССП или другого должностного лица, от которого поступила информация, что автомобиль в залоге, сведения о причине ареста транспортного средства.

Обязаны предъявить копию судебного решения, информацию о кредиторе и клиенте, предоставившем залог.

• Предоставить работнику ФССП возможность выполнить все необходимые действия.
• Обратиться к продавцу с требованием аннулировать сделку и вернуть деньги.
• Подать иск в суд по месту регистрации ответчика (составить его можно самостоятельно или обратиться за помощью к юристу).
• Дождаться решения судьи о признании сделки недействительной.
• Получить деньги от ответчика. Также можно взыскать моральную компенсацию, если получится доказать, что проблема принесла душевные страдания (ст. 151 ГК РФ).

Если продавец не возвращает деньги добровольно, дело передается судебному приставу. Он может взыскивать всеми законными способами на основании исполнительного листа. Однако ему дается 30 дней, чтобы навести справки о проигравшей стороне и понять, насколько реально что-то взыскать с нее.

Как снять машину с залога

После исполнения финансовых обязательств необходимо погасить закладную. Все происходит следующим образом:

1. Погашение задолженности и получение справки об отсутствии финансовых претензий к заемщику.
2. Написание заявления на возврат закладной.
3. Ее погашение сотрудниками организации-кредитора в течение 30 дней и предоставление документа в отделение, где обслуживается клиент.
4. Передача погашенной закладной и ПТС.

После этого автомобиль снова полностью принадлежит собственнику.

Можно ли продать машину в залоге

Машина, которая находится в залоге, может продаваться и выезжать за пределы Российской Федерации только с согласия бенефициара или кредитора. Стоит рассмотреть, как должна происходить сделка с продажей авто.

Обращение к кредитору с просьбой продать машину. Тогда необходимо составить соглашение, что после реализации заемщик полностью закрывает долг с вырученных средств или предоставляет другой объект, оценочная стоимость которого не меньше цены автомобиля на момент заключения договора.
Поиск покупателя. Для этого можно разместить объявление на специализированных сайтах.
Оформление договора купли-продажи, в котором необходимо обозначить, что автомобиль находится в залоге.
Передача денежных средств и погашение долга для снятия обременения или предоставление кредитору другого объекта.
Возвращение ПТС и оформление сделки в ГИБДД.

Это единственный возможный и законный способ реализации залогового автомобиля. Однако далеко не все согласятся на такие манипуляции, так как они растягиваются по времени, поэтому некоторые автовладельцы прибегают к обману во время продажи своих машин.

Договор залога автомобиля

Этот документ можно составить самостоятельно по образцу. Вот что должно быть в нем:

1. Наименование сторон.
2. Предмет договора и полное название транспортного средства, которое передается в залог.
3. Основание для оформления залога (номер кредитного договора).
4. Условия использования автомобиля.
5. Права и обязанности сторон.
6. Форс-мажорные обстоятельства.
7. Реквизиты и подписи.

Обычно такие документы являются типовыми, поэтому в них только необходимо вписать сведения о транспортном средстве и данные о его владельце.

Судебная практика

Обычно судьи удовлетворяют иски, чтобы признать сделку недействительной.

Но часто продавцы к моменту рассмотрения дела уже не имеют необходимой суммы для возврата.

Тогда приходится начинать работать сотрудникам ФССП.

Они вынуждены накладывать арест на счета и перечислять деньги истцу частями.

Возможные нюансы и полезные советы автомобилистам, оказавшимся в подобных ситуациях

Если куплена машина, которая находится в залоге, необходимо незамедлительно решать вопрос об аннулировании сделки. Если бывший владелец автомобиля не идет на контакт, приходится действовать через суд. Рекомендуется настаивать на единовременном возврате всей суммы или индексации с учетом инфляции, если выплаты будут производиться ежемесячно равными долями.

Таким образом, машина может стать инструментом для получения крупного займа. Однако продать ее будет проблематично. Если же кто-то приобрел такой транспорт, то ему не получится оформить сделку из-за отсутствия ПТС. Сразу все можно аннулировать, если обе стороны присутствуют в ГИБДД так как после проверки транспорта выявится ограничение на реализацию. В противном случае есть риск, что покупатель потеряет деньги и машину.

Полезное видео

Посмотрите в данном видео, как проверить автомобиль на залог при покупке:

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 504-88-91 Москва +7 (812) 385-57-31 Санкт-Петербург

avto-ur.com

Как проверить в залоге машина или нет

Покупка транспортного средства, бывшего в употреблении, всегда рискованный шаг для будущего пользователя. Ведь риски заключаются не только в технической неисправности автомобиля, но и в возможности приобретения залогового транспорта. Подобная ситуация может обернуться для нового хозяина расставанием с купленной машиной и деньгами, потраченными на нее. Именно поэтому следует тщательно подходить к выбору подержанного авто, необходимо обязательно проверить автомобиль на залог или кредит.

Кредит под залог транспортного средства

Если оформляется автокредит, то машина выступает некой гарантией будущих выплат. Договор между финансовым учреждением и покупателем автомобиля предусматривает нахождение паспорта на транспортное средство у кредитодателя. ПТС вернется к собственнику только по завершению долговых обязательств.

Также многие финансовые организации предоставляют кредиты наличными на различные нужды под залог машины. И такой вариант кредитования является еще одним способом обременения машины залогом.

Факт отсутствия ПТС запрещает совершать различные сделки с машиной. Но в реальности недобросовестным людям все же удается это сделать с помощью копии данного документа. А это означает, что и долг в таком случае переходит к будущему пользователю.

Выходом из таких ситуаций могут стать срочные деньги под залог ПТС автомобиля.

Выходит так, что кредит под залог не является помехой для продажи авто. А ведь для финансовой организации нет разницы, у кого забирать машину при неуплате долга. И незнание покупателя об обремененности транспортного средства залогом не исключает возможности его взыскания в пользу кредитодателя. Чаще всего суды в дальнейшем встают на сторону последних.

Единственный законный способ продать заложенный транспорт – договоренность с потенциальным покупателем. Он может заплатить всю необходимую сумму по кредиту в банк, а разницу между платежом и стоимостью авто вручить продавцу. Так или иначе владелец обязан предупредить покупателя о залоговом статусе автомобиля. Иначе сделку можно признать недействительной, и тогда бывший хозяин транспорта должен вернуть денежные средства покупателю.

Косвенные признаки заложенного авто

Чтобы не попасть в подобные ситуации, следует знать признаки заложенного автомобиля. Прямым показателем такового является запись об организации-кредитодателе в страховом полисе каско. Наличие данной отметки говорит о покупке кредитной машины, у которой еще нет чистой истории, то есть задолженность не погашена. Также существуют несколько косвенных признаков, по которым можно предположить о залоге авто.

1. Отсутствие оригинала ПТС. Получить копию данного документа просто, а процедура займет минимум времени. После подачи заявления в ГИБДД владельцу выдается дубликат ПТС с соответствующей пометкой. Стоит задуматься о покупке авто, если нет оригинала ПТС.
2. Минимальный срок владения авто предыдущим хозяином. Для погашения автокредита владельцу машины предоставляется, как правило, не больше 3 лет. Следовательно, покупая автомобиль, который прослужил своему прежнему хозяину менее 3 лет, вы рискуете нарваться на заложенное имущество.
3. Приобретение автомобиля по договору комиссии. Если в ПТС существует соответствующая запись, то она должна насторожить будущего владельца транспорта.
4. Низкая стоимость автомобиля. Изучение ценовых тенденций на вторичном рынке авто поможет выявить подозрительно низкую стоимость машины. Такая «халява» свидетельствует о желании продавца побыстрее избавиться от транспортного средства.
5. Отсутствие договора купли-продажи автомобиля. В этом документе также указывается информация о приобретении транспорта, являющегося предметом залога. Поэтому отсутствие такового должно насторожить покупателя.

Помните! Отсутствие всех этих признаков, еще не говорит о юридической чистоте транспортного средства. Заложенное авто в ломбарде, например, крайне сложно проверить на наличие задолженности.

Как проверить транспорт на предмет залога в банке

Вопрос проверки автомобиля на предмет залога в банке актуален для большинства потенциальных покупателей бывшей в употреблении машины. Сегодня определить чистоту автомобиля с юридической стороны возможно несколькими способами:

1. Сверка транспорта по личному вин-номеру. Это процесс бесплатный и решается в онлайн-режиме. Для того, чтобы узнать интересующую информацию, следует пройти на сайт Реестра залогового имущества и ввести в соответствующей строке вин-номер автомобиля. После выполнения данных действий открывается вся необходимая информация по задолженности авто.

Важно! Отсутствие информации на сайте о возможном залоге авто вовсе не является гарантией обратного. Ведь регистрация залогового транспорта в реестре является добровольной, а не обязательной. Следовательно, владелец машины решил попросту не вносить данные в реестр.

2. Проверка в реестре залоговых авто по ссылке www.reestr-zalogov.ru. Этот сайт является инициативой некоторых банков, которые решили создать проект по обмену информацией о заложенных автомобилях. Узнать информацию про транспорт на предмет залога по данному адресу просто и не отнимает много времени.

3. Проверить автомобиль в базе ГИБДД по ссылке гибдд.рф. Такая база не выявит наличие залога на машину, но проверить другие ограничения к продаже авто она поможет. Розыск, угон, наложение ареста по суду – всю подобную информацию о вашем будущем автомобиле можно узнать как раз на сайте ГИБДД.

Как не попасть в руки мошенников

Покупая автомобиль, бывший в употреблении, следует изучить юридическую сторону вопроса. Уделить особое внимание стоит рассмотрению договора купли-продажи. Надлежащее заполнение этого документа гарантирует отсутствие неприятностей в дальнейшем, которые может доставить авто следующему владельцу. Акцентируйте внимание на наличии в документе следующих данных:

• паспортные данные сторон;
• все техническая информация о машине;
• стоимость автомобиля;
• место составления договора;
• дата подписания документа.

Важно! В обязательном порядке необходимо наличие подписи сторон в конце составленного договора. Проверьте, чтобы вся информация о транспортном средстве была переписана в точности из ПТС. Обратите внимание, что с юридической стороны вопроса важно упомянуть в тексте документа о том, что авто не является залогом финансовой организации.

Как быть, если купленный автомобиль заложен

Как правило, новый владелец транспортного средства узнает о приобретении залоговой машины только после требования банка погасить задолженность. Единственно правильным решением при таких обстоятельствах будет подача иска в судебные инстанции. Причем опровергнуть наложение ареста на автомобиль не так-то просто, необходимо заручиться хорошей юридической поддержкой. Но и это не всегда помогает – чаще всего суд принимает сторону финансовых организаций.

Конечно, можно попробовать взыскать средства с бывшего владельца машины. Но согласитесь, на такие недобросовестные действия людей толкает, как правило, тяжелое финансовое положение. А потому нет смысла рассчитывать на возврат денежных средств.

Избавить себя от мошеннических действий поможет внимательность:

• лучше отказаться от предложения покупки авто, на которое нет оригинала ПТС, только копия;
• сильно заниженная стоимость машины относительно рыночной цены должна также насторожить будущего хозяина;
• проверьте наличие всех документов на транспортное средство: полис каско, договор купли-продажи и др.

Покупка автомобиля, бывшего в употреблении, является всегда определенным риском. Приобретая машину, находящуюся в залоге у банка, новый хозяин автоматически берет на себя погашение всех долгов по ней. Гарантией отсутствия кредитной истории транспорта может выступить только новое авто.

Автор статьи

Работал 7 лет в банке. Имею два высших образования ФИНЭК (Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов) и СПбПУ (Санкт-Петербургский политехнический университет Петра Великого).

Написано статей

kredit-blog.ru

как узнать, как проверить машину на залог в банке

Покупка автомобиля – серьезный шаг, который требует от покупателя внимательности и тщательной проверки на возможные проблемы. Особенно это важно, если речь идет о покупке машины «с рук». Известны случаи, когда недобросовестные бывшие владельцы обманывали покупателей, продавая им автомобиль с плохой историей или с серьезными неисправностями. В частности, это может быть:

• авто, находящееся в розыске;
• машина с повреждениями, устранение которых отнимет много времени и денег;
• автомобиль, который находится в залоге у банка;
• авто с другими обременениями.

Именно поэтому так важно проверять все, что может показаться вам подозрительным, и история машины не исключение. Проверка автомобиля на залог обязательна при покупке машины. Если авто, которое вы приобретаете, заложено в банке, рано или поздно организация может заявить на него свои права. Это чревато потерей и денег, и автомобиля. В лучшем случае вам придется потратить много времени, возвращая себе право на машину. Куда более правильным решением будет проверить авто на залог перед покупкой и обезопасить себя от подобных рисков.

Проверка залога автомобиля по VIN-номеру

Если вы не знаете, как проверить машину на залог, не волнуйтесь. Эта процедура проста и отнимет у вас всего несколько минут времени. По закону каждый залог регистрируется в реестре Федеральной нотариальной палаты, доступном каждому желающему. Если вам понадобилось проверить, в залоге ли авто, вам достаточно воспользоваться официальным сайтом реестра. На reestr-zalogov.ru предоставлена вся необходимая информация о том, находится ли авто в залоге у банка и находилось ли когда-нибудь. Нужно лишь указать VIN-номер интересующей машины.

Пошаговая инструкция по проверке автомобиля на залог

На сайте reestr-zalogov.ru вы можете легко узнать, в залоге ли авто у банка. Все, что вам нужно, – несколько минут времени и VIN-номер машины.

1. Первое, что вам понадобится, – перейти на вкладку «Найти в реестре». Она открывается по умолчанию при переходе на главную страницу сайта.

2. Из возможных вариантов вам нужно будет выбрать «По информации о предмете залога», так как узнать, в залоге ли авто, вы можете по VIN-номеру, который считается основным идентификатором машины. Нужный пункт – «Транспортное средство» – открывается по умолчанию.

3. В появившееся поле вам потребуется ввести VIN-номер, узнать который вы сможете по паспорту машины. Вводить его необходимо заглавными латинскими буквами.

4. После введения номера нужно нажать на кнопку «Найти» и ввести код подтверждения. Система выведет результаты поиска: если все в порядке, вы получите сообщение «По данному запросу результатов не найдено». Это будет значить, что машина никогда не была в залоге.

Если же проверка авто на залог показала положительный результат, машину лучше не приобретать, поскольку вместе с автомобилем вы получите обременение.

Что делать, если машина в залоге уже куплена

Если вы не смогли узнать, в залоге ли машина, и вам не повезло купить автомобиль с обременением, постарайтесь сделать все возможное, чтобы избежать потери средств. Это реально, однако может потребовать от вас настойчивости и участия в судебных разбирательствах.

Дата покупки. Главный фактор, от которого зависит, получите ли вы свою машину назад, – дата покупки автомобиля. До 1 июля 2014 года залог однозначно переходил к покупателю вместе с машиной, однако теперь в статью 352 Гражданского кодекса внесены изменения, позволяющие прекратить залог, если машина продана человеку, не знавшему о наличии обременения.

Статья 352. Прекращение залога

1. Залог прекращается:

…

2) если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога;

Судебные разбирательства. Нововведение открывает простор для мошенничества, поэтому будьте готовы к тому, что свое незнание ситуации вам придется доказывать в суде. Если покупатель знает о залоге, тот сохраняется при покупке и переходит к новому владельцу вместе с автомобилем.

В некоторых случаях суд может отказать вам в прекращении залога, если окажется, что вы заблаговременно не проверили машину перед покупкой. Поэтому не забудьте проверить автомобиль на залог и не связывайтесь с сомнительными продавцами, так как узнать, в залоге ли авто, намного проще и быстрее, чем разбираться с сомнительной покупкой в суде.

www.nbki.ru

Как проверить, находится ли машина в залоге или кредите

Мы уже не раз говорили о том, насколько важным является решение купить автомобиль. Здесь присутствует большое количество подводных камней, к тому же на автомобильном рынке орудует немало мошенников. Их схемы становятся всё более изощрёнными, сложными и совершенными. Одним из вариантов такой схемы является продажа кредитного автомобиля. Существует несколько возможностей проверить авто на залог. Каждый человек, который планирует приобрести машину, должен знать о способах проверки автомобиля.

Залоговый автотранспорт

При оформлении кредита на покупку автотранспорта последний выступает гарантией, что будущий владелец будет исправно вносить деньги в банк. Паспорт на авто до погашения кредита будете находиться в учреждении, которое предоставило деньги. Кредит может выдаваться не для автомобиля, а для других нужд, но под залог транспортного средства.

Поверьте, любой финансовой организации совершенно всё равно с кого она получит свои деньги. Ни один банк не обратит внимания на смену владельца транспорта, который находится у него в залоге. Равно как и незнание нового владельца о такой ситуации никого не смутит.

Кредитную машину можно продать и законным способом. В этом случае её владелец должен заранее оповестить о наличии кредитных обязательств. Покупатель внесёт нужную сумму в банк, а разницу отдаст продавцу. В этом случае обязательно нужно получить документ, который будет подтверждать закрытие кредита.

Признаки залога транспортного средства

Даже без проверок можно догадаться о наличии у автомобиля проблем, по крайней мере, заподозрить что-то неладное. Для этого нужно обращать внимание на ряд подозрительных факторов:

1. В страховом полисе присутствует информация о банке, который предоставил кредит на автомобиль. В этом случае даже сомневаться не стоит — автомобиль кредитный и залог с него ещё не был снят.
2. Предоставление продавцом дубликата ПТС или его копии. Если автомобиль находится в залоге у банка, то оригинала ПТС у владельца на руках нет.
3. Сколько прошло времени с момента покупки автомобиля его нынешним владельцем? Если менее трёх лет, то стоит заподозрить неладное. Именно три года в большинстве случаев даётся на погашение автокредита.
4. Приобретение транспортного средства по договору комиссии.
5. Слишком заниженная стоимость всегда должна вызывать сомнение. Одной из причин низкой цены может быть именно наличие залога. Требуется предварительно изучить среднюю стоимость интересующей вас марки автомобиля и отталкиваться именно от этой суммы.
6. Если владелец по каким-либо причинам отказывается предъявлять документы на покупку автомобиля лучше вообще отказаться от сделки. В договоре купли-продажи, например, может быть указан предмет залога.

Нужно быть предельно осторожным, пусть каждое несоответствие вызывает сомнения. Не бойтесь спрашивать и переспрашивать, показаться слишком настойчивым и подозрительным. Не только по таким косвенным признакам можно заподозрить неладное. Дальше мы будем рассказывать, как определить в залоге машина или нет.

Как узнать в залоге машина или нет

Крайне неприятной ситуацией является покупка авто, которое находится в залоге у банка. В этом случае новому владельцу придётся несладко. Чтобы процесс пользования новоприобретённого автомобиля не был омрачён, необходимо каждому знать, как проверить машину на кредит или залог.

Проверка авто на залог по VIN-коду

VIN-код — это набор численных и буквенных значений, которые наносятся на кузов каждого автомобиля. Эти же значения указываются на двигателе. VIN-код также прописывается в документах, которые выдаются на машину. Существует специальный сервис, который позволяет только лишь по этому номеру выполнить проверку машины на предмет залога.

Есть несколько ресурсов, при помощи которых можно получить интересующую информацию. Не составит труда найти один из них и в соответствующем поле ввести VIN-код. Спустя несколько секунд на экране высветятся данные о транспортном средстве. Если автомобиль будет чист на предмет кредитных обязательств, то поиск не найдёт совпадений и выдаст информацию об отсутствии записей. Проверка залога по VIN-коду — это простая и обязательная процедура. Если она не будет выполнена, то не получится в суде доказать свою порядочность и невиновность.

Проверка авто в базе данных ГИБДД

Такая проверка автомобиля на залог не производится, поскольку она позволяет выявить другие ограничения, не менее важные при покупке. Например, автомобиль может находиться в угоне или розыске. Также на транспорт могут налагаться ограничения судом или правоохранительными органами. Проверка через сайт www.gibdd.ru/check/auto покажет все эти моменты.

Сервис удобный и понятный, даже у неопытного пользователя не возникнет сложностей с проверкой. Информация всегда актуальная и достоверная, она постоянно обновляется.

Проверка оригиналов документов автомобиля

Обязательно перед покупкой проверяются все документы на автомобиль. Это должны быть оригиналы, а не копии или дубликаты. Чтобы проверить машину на залог, необходимо изучить следующие документы:

1. Паспорт автомобиля (ПТС) позволит узнать о количестве владельцев и периодах, на протяжении которых они были хозяевами интересующего вас автомобиля.
2. СТС скажет нам о годе выпуска и позволит установить соответствие VIN-кода на автомобиле и в документах.
3. По правам можно распознать хозяина, перекупщика или агента.

Обратиться в специализированную компанию

Не хотите «заморачиваться» с проверками? Доверьте все эти заботы одной из экспертно-юридических компаний, которые уже продолжительное время функционируют на территории РФ. Конечно, за их услуги придётся заплатить, зато вы освободите себя от ряда забот.

Специалисты таких компаний предоставляют широкий спектр услуг, не позволяя своим клиентам связываться с кредитными авто. Такие компании имеют доступ к особым каналам получения информации о машинах, которые позволяют за короткое время пробить машину на залог и не только. Для обычного пользователя они недоступны. Не стоит жалеть денег, любые расходы будут оправданы. Поверьте, затраченные деньги — это ничто по сравнению с теми расходами, которые появятся после выявления залога уже на вашем авто.

Проверка авто по госномеру

Этот этап является ещё одной обязательной проверкой со стороны покупателя. Здесь хочется сказать, что проверок много не бывает. Ведь речь идёт о дорогостоящей покупке, следовательно, нужно максимально себя обезопасить и всё тщательно проверить. Проверка по государственному номеру может проводиться на одном из многочисленных интернет-ресурсов. Их хватает на просторах интернета.

Работают такие сервисы по схожей схеме. Её суть заключается в сборе данных с нескольких источников. В итоге пользователь получает следующую информацию:

Все возможности нужно использовать для проверки автомобиля. В будущем вы сами себя поблагодарите за такую осторожность и скрупулёзность. Попасть в ловушку мошенников и нечестных продавцов легко, а вот исправить ситуацию в некоторых случаях бывает даже невозможно.

drivertip.ru